среда, 12 октября 2016 г.

Как украсть миллиард

В марте 2016 года в СМИ появились сообщения об исчезновение предправления банка «Наш Дом». При этом в заметках журналисты делали акцент не на факт его владения банком, а на то, что Лев Грановский -  член наблюдательного совета МГУ и известный фотограф. Заявление об исчезновении в милицию подала его жена, которая, правда, через несколько дней его забрала.
Между тем, как отмечают осведомленные источники, на сайтах московских судов можно обнаружить ряд исковых заявленHYPERLINK "http://kad.arbitr.ru/Card/0435dbda-dd97-4fbd-86aa-ca41b1a96a84"иHYPERLINK "http://kad.arbitr.ru/Card/0435dbda-dd97-4fbd-86aa-ca41b1a96a84"й различных физических лиц о взыскании долгов с банкира Грановского: часть из них удовлетворена, а часть находится в процессе рассмотрения. Общая сумма таких требований, по оценкам источников, колеблется от $20 млн до $50 млн. В числе кредиторов Грановского  значатся известные в столичных деловых кругах люди, но есть и матери-одиночки, отдавшие ему в долг свои последние сбережения, отмечают источники.  Также, по их версии,  среди кредиторов есть и бывшие сотрудники правоохранительных органов, в том числе – коллеги приобретшего в последнее время печальную известность  полковника Захарченко.
В ближайшее время эти данные станут достоянием общественности, поскольку  судья Арбитражный суда города Москвы Евгения Луговик постановила «представить в судебное заседание списки кредиторов и должников с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, сведения об имуществе с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя…».
Но как столь разные люди смогли попасть в ситуацию, когда вернуть собственные деньги возможно только через суд. Чем было  обусловлено такое доверие банкиру Грановскому? Ответ на этот вопрос близкий к АКБ «Наш Дом» источник усматривает в  его скрытом владении контрольным пакетом акций банка. Он отмечает, что  согласно показаниям в суде пострадавших, пожелавших остаться неназванными в СМИ до объявления судебного решения, встречаясь с клиентами на своем рабочем месте, бывший председатель правления рассказывал им, что принимает деньги для банка и несет по ним персональную ответственность, поэтому и выдает расписки  вместо договоров вклада.
VIP-вкладчики привыкли к тому, что собственность в России зачастую оформляется на доверенных лиц, поэтому у них не вызывало удивления, что по документам Грановский только возглавлял банк,  владея в нем всего лишь около 8% акций. Остальные акции были оформлены на двух его заместителей и главного бухгалтера.
Сегодня бывшие коллеги избавились от этих акций, теперь банком якобы владеют лица, с Грановским не связанные. Хотя поверхностный анализ биографий новых фигурантов показывает, что это люди совсем не чужие для данного круга. Такую версию подтверждает реестр, в котором прослеживается движение акций среди ограниченного круга лиц, долгое время распределяющих между собой данный актив. Поэтому, отмечает источник, несложно номинально вывести одну фигуру из публичной партии, объявить банкротом, «отряхнуться» и вернуться в другой маске в «семью».
По мнению экспертов отрасли, в данном случае можно говорить о появлении новой разновидности мошенничества с приемом за баланс вкладов клиентов, которая ранее уже прослеживалась в Мособлбанке, Мастер-банке и ряде других кредитно-финансовых учреждений. Однако в отличии от вышеназванных банков, «Наш Дом» продолжает работать, у него не отозвана лицензия, и не исключено, что даже реальный собственник банка не поменялся, отмечают эксперты.
Как часто бывает в подобных ситуациях, следы собственника теряются где-то в Европе. По некоторым сведениям, он находится в Италии и пытается продолжать управлять остатками бизнеса через своего сына от первого брака - Бориса Грановского.
Молодой человек, судя по всему, официально работает в «Северстали», а не официально, вероятно,  помогал размещать денежные средства собранные его отцом. Но самый главный вопрос, который волнует кредиторов: где деньги.
Это действительно самый интересный вопрос, принимая во внимание, что весь собственный капитал банка в несколько раз меньше требований кредиторов к банкиру. По мнению экспертов, основных версий развития событий может быть две. Согласно первой, банк мог быть был просто ширмой, позволявшей Грановскому принимать без намерения их пустить в дело, то просто похищать. По второй версии, банк мог получать эти деньги от Грановского в виде погашения невозвращенных заемщиками кредитов.
Однако последняя версия разбивается о два «камня». Первый  несопоставимость размеров активов банка и требований к Грановскому, а также отсутствие отражения данных фактов в отчетности банка. Второй камень – почему Грановский вносил деньги (если вносил) за всех акционеров, если официально владельцем банка не является?
Бывшие сотрудники банка в попытках объяснить происходившее расходятся. Что-то полагает, что Грановский-старший вкладывал средства в «золотые проекты» Грановского-младшего, другие - что он инвестировал денежные средства вместе с бывшим чиновником Даниловым-Данильяном.
Четкие ответы на эти вопросы может дать только сам Лев Грановский, но он предпочитает отмалчиваться, пустив кредиторов по пути личного банкротства, пользуясь тем, что правоприменительной практики по преднамеренному или фиктивному банкротству физических лиц пока еще нет в связи с молодостью самой процедуры банкротства физических лиц.
Безусловно, точку в данном деле поставит следствие. Однако, как полагают эксперты, в данной истории можно усмотреть признаки фиктивного банкротства, также как и мошенничества, незаконной банковской деятельности, сокрытия активов от кредиторов.
Отмечая, что защита законных интересов кредиторов в рамках гражданского судопроизводства часто оказывается  мало результативной,  эксперты подчеркивают, что подобная практика оставляет серьезные вопросы к ЦБ и иным надзирающим органам, поскольку личные обязательства акционеров и руководства банков должны быть предметом контроля и мониторинга наравне с обязательствами самого банка.

вторник, 11 октября 2016 г.

БРОДЯЧИЙ ЦИРК ПОНОМАРЁВА

 Кто и как помогает дизельному махинатору обогащаться

Люди объединяются с разными целями. Группа «Моторхэд» - чтобы играть рок-н-ролл громче всех в мире. Ополчение Минина и Пожарского – чтобы изгнать оккупантов из Москвы. Разбойники сбиваются в шайки – чтобы грабить. Объединилась и «группа Пономарёва».

Константин Пономарёв только с виду неприметный гражданин. На самом деле, он – талантливый продюсер, руководитель целой цирковой труппы, на счету которой многие миллиарды «отжатых» у государства и бизнеса рублей.
Да, звучит не слишком интересно – сколько уже было всех этих высокохудожественных «ограблений на Бейкер-Стрит», бессчетных «друзей Оушена», «ва-банков», наконец!
Вот только Пономарёв не налётчик и не взломщик сейфов в классическом понимании этих «профессий». Ведь, чтобы заграбастать недурственные капиталы, ему не понадобились ни бейсбольные биты, ни автоматы с гранатами, ни отбойные молотки. Даже тёплого кресла в каком-нибудь министерстве у него не было.
Всё, что понадобилось Пономарёву, - такие же неприметные с виду граждане. Судьи, адвокаты, мент, парочка рядовых – совсем даже не сноуденов и не матиасов рустов – иностранцев. Однако творческий руководитель труппы смог разглядеть в каждом из них что-то особенное, что выгодно выделяет их из серой людской массы. И имя этого «особенного» – должность.
Хотите подробностей? Сейчас вы их получите. Итак, труппа Пономарёва выходит на сцену, представление начинается!
В лучах прожекторов Ирина Цуцкова. Её талант – быть судьёй Краснинского районного суда, что в Смоленской области. Иными словами, Цуцкова – блестящий фокусник. Она силой своего вердикта вытаскивает из карманов Российской Федерации миллиарды рублей, из ИКЕА – полмиллиарда, приостанавливает электрификацию Крыма, отключает свет у клиентов «Кубаньэнерго». Более того! Барабанная дробь, впервые на арене! Магия Цуцковой оказывается настолько сильна, что легко снимает заклятья, наложенные Высшим Судом и Высшим арбитражным судом.
ВС и ВАС посрамлены, артистка купается в славе: долгие аплодисменты, публика кидает на арену цветы и томики УК РФ. Кто-то кричит: «Браво!» и «Красный, жги!»
Наконец, аплодисменты стихают. На арену выходит Ирина Баранова. Точнее, это её голографическая проекция – опасаясь преследований со стороны своих фанатов из Следственного комитета, эта дама избегает лично появляться на российских концертных площадках. Её сильная сторона – быть судьёй столичного арбитража. И пусть Баранова уже покинула данный пост, отправившись на бессрочные зарубежные гастроли, но руки-то помнят! Её номер состоит их двух частей. Первая – Баранова наколдовывает маленький вердикт в пользу Пономарёва, который склоняет ИКЕА к заключению досудебного соглашения и перечислению ему 25 млрд. рублей. Затем артистка переходит ко второй части: укрощению страшного тигра по прозвищу Дерипаска. И что мы видим! Дикое животное словно котёнок слушается Баранову и отдаёт ей все свои деньги...
Приносим извинения за технические неполадки – голограмма начинает дрожать и, к сожалению, исчезает. Тем не менее, номер всё равно пользуется успехом: громкие аплодисменты, крики «Баранова Ирина – это вам не козлина!».
Внимание, друзья! На арену выскакивает любимец публики – опер-эквилибрист Равиль Богданов. Его сильная сторона – служба в правоохранительных органах, причём настолько преданная, что Богданова даже уволить невозможно (и это тоже его сильная сторона!).
Но что мы видим?! Это настоящее чудо! Опер быстро выбегает на середину арены и… немедленно пропадает. Теперь изумлённая публика начинает замечать его повсеместно: вот он на балконе с оркестром, вот он в офисе ИКЕА, вот он среди зрителей в партере, вот бежит куда-то со взяткой, вот он снова в офисе ИКЕА и сразу – в кабинете директора цирка перебирает бумажки, а вот Богданов прибегает с этими бумажками опять в офис ИКЕА.
Зрители в экстазе провожают опера-эквилибриста бурными продолжительными аплодисментами. Крики: «Он у меня бумажник украл!»
Теперь на сцене выступает дуэт клоунов Казарез – Загорский. Их сильная сторона – быть адвокатами руководителя труппы Константина Пономарёва. Комики в красках рассказывают анекдоты: и о том, как Павел Казарез с тигра Дерипаски три шкуры спустил, а одну себе оставил, и о том, как Максим Загорский в карман весь Краснинский суд положил, а Пономарёва у себя в избе спать уложил. Зрители хохочут и хлопают в ладоши. Крики: «Чаплина на вас нет!»
Аплодисменты постепенно стихают.
Дамы и господа, в заключение программы: специально приглашённые звезды, наши зарубежные гости!
На арену гордо выходят гражданка Финляндии Минна-Мари Лайне и гражданин Швеции, за заслуги получивший вид на жительство в России, Йоаким Виртанен. Лайне устраивает танцы с лентами, сшитыми из договоров уступки прав, а Виртанен ходит колесом вокруг партнёрши, жонглируя опасными предметами – своими показаниями как против, так и в пользу Пономарёва. «Он же убьётся!» - слышен испуганный женский голос.
Но нет! И Лайне, и Виртанен успешно доводят свой номер до конца и спешат за кулисы – их ждёт хороший гонорар.
Шоу завершено, довольная публика покидает свои места.
Да, следует признать, что пока материальная обеспеченность труппы скудновата – всем артистам, как видите, приходится работать с одним и тем же реквизитом: компанией ИКЕА, государственными деньгами, Дерипаской. Также малоутешительна ситуация с неустроенностью цирка – он, не имея постоянного пристаница, выступает то в Красном, то в Химках, то в Москве.
Впрочем, есть надежда, что скоро труппа Пономарёва получит давно заслуженное признание и переедет, наконец, в  специально отведённое для неё здание. И там, на собственной сцене, будет спокойно давать представления сроком от восьми лет. Следите за афишей! 

вторник, 4 октября 2016 г.

Золотые яйца Арктики

Гендиректор «Корпорации развития» Сергей Маслов пренебрегает госинтересами ради финмахинаций

Партнеры и акционеры АО «Корпорации развития» (КР), учредителем которой выступают пять субъектов федерации Уральского федерального округа, несколько лет безуспешно пытаются найти логику в поступках генерального директора компании - Сергея Маслова. Под его руководством КР погрязла в финансовых махинациях, что наносит непоправимый ущерб ее репутации и тормозит реализацию перспективных для региона проектов. При этом сама компания и ее дочерние структуры судятся сразу с несколькими бывшими подрядчиками, обвиняя их в якобы невыполнении обязательств, и на этом основании отказываются платить по счетам. Арбитраж столицы рассматривает несколько подобных исков. Один из них - о взыскании со свердловского ОАО «Корпорация развития» и петербургского ООО «Уралстройтехнологии» 1,8 млрд рублей - подала тюменская компания ООО «Мостострой-12», строившая мост через реку Надым в рамках громкого проекта «Северный широтный ход». «Корпорация развития» после того, как ее возглавил Сергей Маслов, разорвала контракт с подрядчиком и не оплатила уже выполненные работы, а теперь еще и пытается взыскать с «Мостостроя-12» более 2 млрд рублей якобы безосновательного обогащения. Рядовые, на первый взгляд, арбитражные процессы вскрывают системные сбои в работе КР, которые при одобрении главы корпорации приводят к растрате миллиардов бюджетных средств. Не случайно годовое собрание акционеров компании в этом году не приняло ее годовой отчет. Де-факто это означает утрату доверия к Маслову, а де-юре может привести к новым судебным искам. Особенно печально то, что из-за действий нынешнего руководства КР некоторые стратегические предприятия севера теперь вообще рискуют перейти под контроль иностранных компаний.

Сергей Маслов


Диверсант севера
Напомним, Сергей Маслов возглавил «Корпорацию развития» в мае 2013 года. С чем было связано проявленное доверие к нефтянику, сказать сложно, но это назначение привело к печальным результатам. Уже начало совместной деятельности Маслова, его первого зама Владимира Караманова и заместителя по экономике и финансам Ольги Кривовой в КР было отмечено тем, что они продали автомашины Санкт-Петербургской дочке КР - ООО «Ураслтройтехнологии» - по заниженной стоимости. И на протяжении всех трех с половиной лет, в течение которых Маслов руководит госкорпорацией, деньги, выделяемые акционерами на развитие арктических территорий, по мнению экспертов, расходуются неэффективно и самым непрозрачным образом.
Владимир Караманов

В результате важная для инфраструктуры всего северного региона теплоэлектростанция «Полярная», которая должна покрыть до 80% потребностей Салехарда в электроэнергии, не достроена. В проект уже вложено 12,4 млрд рублей, и к моменту прихода Маслова в КР оборудование было закуплено на 95%. Первая очередь ТЭС могла бы быть запущена в конце 2014 года, но в августе 2013 года по распоряжению Маслова строительство было остановлено без согласования с основными акционерами ТЭС и акционерами КР. Сейчас картина на объекте удручающая – он практически затоплен водой.
Между тем, у заказчика строительства - «Энергетической компании «Урал Промышленный – Урал Полярный» - сформировалась задолженность в 15 млрд рублей перед иностранными кредиторами - Чешским экспортным банком и банком «Международный финансовый клуб» (МФК). А в самой компании введена процедура банкротства, и ТЭС фактически рискует перейти в руки иностранцев. Как и АО «Полярный кварц», 100% акции которого (балансовой стоимостью 3,1 млрд рублей) представлены зарубежным банкам в качестве залога. Утеря «Полярного кварца» вообще может стать невосполнимой утратой для российской экономики – в этом случае страна не сможет создать собственное производство высокочистого кварца и изделий из него, которые используются в оборонной промышленности и в сфере высоких технологий.
Развитие событий по сценарию перехода «Полярного кварца» под иностранный контроль вполне возможно. По некоторым данным, руководство КР намерено перевести активы предприятия (завод в Нягани и перевалочную базу в Усть-Пуйве) на другое юридическое лицо. По закону делать этого она не имеет права, так как активы находятся в залоге. Но если противоправное отчуждение активов все же состоится, кредиторы имеют основания потребовать погашения долга раньше срока. Учитывая финансовое состояние КР и ее «дочек», ответить по обязательствам она не сможет.


Деньги на ветер
Схемы финансовых махинаций, которые, по сути, привели компанию к краху, разнообразны: завышения и занижения цен, закупки ненужного оборудования, необоснованные траты на информационное обслуживание и консалтинговые услуги, нецелевые расходы, а также выдача заранее невозвратных займов дочерним компаниям. Последние вообще превратились для руководства КР в «курицу», которая несет золотые яйца.
В этой связи памятна история покупки «Корпорацией развития» непрофильного актива - ПАО «Птицефабрика Челябинская». Приобрела предприятие одна «дочка» корпорации (ООО «ОВОМИР») на деньги другой ее «дочки» - ООО «Строительная компания развития» (СКР). Последняя выдала «ОВОМИРу» кредит несколькими траншами в размере 1,4 млрд рублей под залог акций птицефабрики. Во время сделки балансовая стоимость чистых активов «Челябинской» была заявлена почти в 2 млрд рублей, но эксперты высказывали мнение, что реально они стоят не более 600-700 млн. Таким образом, Сергей Маслов за государственный счет приобрел неликвидный актив по завышенной цене. Затем, в начале 2016 года, КР продала птицефабрику с маржой в 300 млн рублей, а деньги, выданные «дочкам» так и не вернулись в казну. Логично предположить, что покупалось непрофильное предприятие изначально с целью вывода средств из корпорации под видом кредита. Главное управление по экономической безопасности и противодействию коррупции МВД России уже начало расследование сделок по покупке и последующей продаже птицефабрики, усмотрев в них признаки коррупции.
Ведется расследование и по факту размещения госкорпорацией в августе 2013 года 1 млрд рублей на счете в банке «Народный кредит». В ноябре 2014 году Центробанк отобрал лицензию у кредитной организации, и вклад благополучно канул в лету, а государство потеряло свои деньги. Правда, до этого, как можно предположить, руководство КР успело получить проценты по вкладу. Не исключено, что именно этот вклад в итоге стал источником финансирования строительства Масловым личной яхты за $70 млн долларов. Руководитель КР вообще известен любовью к роскоши.

Консультационная вольница «человека Президента»
Еще одной легализованной Масловым и Ко схемой вывода денег из корпорации стали консультационные услуги. С мая 2013 года по октябрь 2015 года КР выплатила порядка 500 млн рублей консалтинговым компаниям, аудиторам и юридическим фирмам фактически за ненужные услуги. Это при том, что в компании есть большой штат маркетологов и других специалистов. С некоторым своими топ-менеджерами корпорация тоже заключала договоры на оказание платных услуг. В июле 2013 года такой контракт, в частности, был подписан с исполнявшим на тот момент обязанности первого заместителя гендиректора КР Владимиром Карамановым. Сверх зарплаты он, согласно договору, ежемесячно получал 800 тыс. рублей из госбюджета. Причем, вряд ли уделял работе в КР много внимания. Например, в конце 2013 года стало известно, что Караманов занят более важными вещами – за свой счет санирует челябинский банк «УРАЛЛИГА».
Чем он и другие дорогостоящие специалисты занимаются в «Корпорации развития» вообще непонятно. От проекта Северный широтный ход КР уже отстранена, хотя успела потратить на консалтинг по нему более 294 млн рублей. В рамках этого проекта запланировано строительство железнодорожной линии «Полуночная – Обская – Салехард». В 2012 году корпорация заключила договор (почти 415,4 млн рублей) на разработку документации по участку «Обская – Салехард». При Маслове пакет документов на этот участок был продан аффилированному ООО «Строительная компания развития» по завышенной цене в 553,4 млн рублей. При этом проектная документация использоваться не может, так как не имеет заключения ФАУ «Главгосэкспертиза России».
В тяжелом положении, как уже отмечалось, и «Энергетическая компания «Урал Промышленный – Урал Полярный», хотя на ее развитие специалистам выделено около 1,4 млн рублей. Еще свыше 3 млн рублей выплачены консультантам работ по созданию инфраструктуры «Заполярье – Пурпе», а теперь реализатор этого проекта – та же «Строительная компания развития» - находится на грани банкротства.
Надо отметить, что всего из 12,1 млрд рублей, перечисленных в уставной капитал КР на строительство объектов инфраструктуры трубопровода «Заполярье - Пурпе», 6 млрд рублей растворились на северных просторах в виде займов дочерним компаниям КР. Деньги теряются во многом именно потому, что Маслов, придя к руководству корпорацией, первым делом предпочел заморозить ряд проектов и поменять подрядчиков. Так, громкой стала история отстранения генерального проектировщика ОАО «Научно-исследовательский и проектно-изыскательский институт энергетики и транспорта «Энерготранспроект» (НИПИИ), что привело к задержке сроков исполнения работ как минимум на год и к потере государством 1,2 млрд рублей. Контракт был разорван КР досрочно в 2013 году, хотя до этого момента работа подрядчика компанию устраивала полностью. С тех пор арбитражное дело прошло первый круг и вернулось на новое рассмотрение.
Судебный процесс КР с компанией «Мостострой-12» тоже длится с конца 2013 года, несмотря на то, что в августе 2015 года арбитражный суд признал итоги конкурса, на котором был избран новый подрядчик строительства моста недействительным. Как сообщает в письме к генпрокурору РФ Юрию Чайке тюменская общественная организация «Народный контроль», новый подрядчик сдал мост в недостроенном состоянии, но получил от КР все выплаты. «Мостострою» же остается лишь пытаться продолжить отстаивать свои права.
По мнению экспертов, не исключено, что суды тянутся годами из-за того, что Маслову в личных беседах и СМИ удается поддерживать «имидж персоны, особо приближенной к президенту России» и с успехом намекать на покровительство бизнесмена Геннадия Тимченко.  
Сколько стоит дом не построить?
Складывается впечатление, что благодаря имиджу Маслова для топ-менеджеров КР нахождение средств для каких-то своих неясных широкой общественности целей вообще не проблема. Можно, например, продать что-нибудь ненужное своей же «дочке» по завышенной цене. А можно заставить партнеров платить фирмам-однодневкам и таким образом выводить деньги из проектов. Так случилось при строительстве 9-этажного жилого дома в городе Новый Уренгой.
Руководством корпорации была согласована оригинальная схема финансирования строительства: подрядчик (ООО «Главстрой) направлял заказчику («СКР») письма, в которых сообщал, что сотрудничает с той или иной компанией (фирмы-однодневки) и просил перечислить деньги на их счета. Всего таким путем с согласия руководства корпорации из СКР выведены более 60 млн рублей, а жилой дом так и не достроен.
Этот проект - только один из многих важных для развития северного региона объектов социальной инфраструктуры, которые «Корпорация развития» должна возвести на территории Ямало-Ненецкого автономного округа по проекту «Заполярье - Пурпе - Самотлор». Сложно представить, что они вообще могут быть исполнены, пока у руля «Корпорации развития» стоит человек, при попустительстве которого, а, не исключено, и при непосредственном участии, происходит бесконтрольное расходование государственных денег.
В мае 2016 года департамент имущественных отношений ЯНАО направил Сергею Маслову письмо с требованием предоставить информацию по бухгалтерской отчетности акционерного общества за 2015 год, обосновать ряд финансовых операций, а также ознакомить акционера с аудиторскими заключениями о состоянии дочерних обществ. Эту информацию правительству ЯНАО пришлось запрашивать неоднократно, но в ответ приходили лишь отписки. В июне департамент имущественных отношений округа в очередном обращении обвинил Маслова «в грубом нарушении корпоративной этики акционерного общества и нарушении прав акционеров на получение информации о деятельности общества».
Стоит ли удивляться, что с такой деловой репутацией Сергею Маслову и возглавляемой им «Корпорации развития» практически перестали доверять учредители, акционеры и члены наблюдательного совета госструктуры. Кроме того, фактически действиями Маслова и его подчиненных дискредитирована, по сути, правильная концепция промышленного развития арктических территорий, положенная в основание компании. СМИ уже практически наперебой называют ее «корпорацией регресса» и «корпорацией банкротств». Но, вероятно, нынешнее руководство КР настолько пленило «золотое северное сияние», что оглянуться и осознать, что всему есть пределы, оно не может. Как не по силам команде «эффективных менеджеров» корпорации хотя бы закончить начатые давно и не ими проекты.